Depuis sa création, il y a de cela 20 ans, la solution SmartStream TLM Collateral Management, alors dénommée Sentry and Algo Collateral, a répondu aux besoins du marché s’agissant des risques, en tant que première solution automatisée de gestion des données. TLM Collateral Management est une solution complète et automatisée de gestion des données, qui aide les établissements financiers à réduire les risques opérationnels associés aux programmes de gestion des garanties. Elle offre toute une variété de fonctions visant à soutenir l’usage accru de garanties au sein de la communauté bancaire à l’échelle locale et mondiale, en couvrant les appels de marge sur les instruments dérivés de gré à gré compensés et non compensés, les appels de marge sur les mises en pension et les appels de marge sur les prêts de titres. La solution TLM Collateral Management a été testée sur le terrain et est préparée à gérer pratiquement toute situation dans laquelle un utilisateur peut se trouver. 

TLM Collateral Management aide à réduire les risques de crédit et les risques opérationnels, grâce aux meilleures pratiques en matière de gestion globale des garanties. Cette solution est idéale pour tout type d’établissement financier, y compris les banques, les gestionnaires d’actifs, les fonds spéculatifs, les dépositaires, les compensateurs centraux et les prestataires de services. TLM Collateral Management permet une gestion informatisée des tâches déterminée par les événements et fondée sur les exceptions, afin de gérer les activités et processus de bout en bout associés à la gestion des garanties. 

Cette solution fait partie intégrante de la plateforme de gestion de durée de vie des transactions financières (TLM pour Transaction Lifecycle Management) de SmartStream qui assure un service de liquidité et de contrôle en aval. Elle est en mesure de tirer profit des solutions globales de SmartStream pour les rapprochements et la gestion des exceptions, de même que d’être disponible dans le cadre de l’utilitaire des données de référence (Reference Data Utility). L’architecture de la plateforme TLM offre une vaste gamme d’options de déploiement. 

TLM Collateral Management propose:

  • L’anticipation et l’atténuation des risques opérationnels et des risques de crédit – permet aux responsables de la gestion des risques ainsi qu’aux gestionnaires de garanties de planifier de manière proactive les stratégies d’atténuation des risques 
  • Une aide à la réduction du capital réglementaire – accorde les avantages d’une garantie selon des modalités qui peuvent réduire les charges de capital réglementaire 
  • Une puissante interface intuitive – renforce la prise de décision en présentant aux utilisateurs des chemins logiques et clairs 
  • Une gestion complète et flexible des données – saisie et analyse automatisées des données, afin d’aider à répondre aux besoins de multiples programmes de gestion des garanties 
  • Une gestion informatisée et rationalisée des tâches du back office – automatisation des principales tâches associées au traitement des appels de marge, y compris la saisie, la validation, le calcul et le traitement des données 
  • L’optimisation des garanties –permet la sélection automatisée des actifs apportés en garantie afin de renforcer l’automatisation et de réduire les coûts de financement 
  • Une interaction avec les organes de réglementation – comme Dodd-Frank, EMIR et Bâle III, qui imposent aux banques de gérer des réserves de capital et une garantie lorsqu’elles participent à des opérations sur instruments dérivés