يمثل نظام إدارة الضمانات من سمارت ستريم (TLM Collateral)، منذ ظهوره قبل ٢٠ عامًا تحت اسم برنامج Sentry and Algo Collateral، حلًا رائدًا وشاملًا ومؤتمتًا لإدارة البيانات يلبي حاجات سوق إدارة المخاطر ويساعد المؤسسات المالية على خفض المخاطر التشغيلية المرتبطة ببرامج إدارة الضمانات. كما يوفر هذا الحل مجموعة من الوظائف التي تدعم الاستخدام المتزايد للضمانات في البنوك المحلية والعالمية ويغطي ضمانات معاملات المشتقات في سوق البيع المباشر سواء تمت مقاصتها أم لا وضمانات اتفاقيات إعادة الشراء وضمانات إقراض الأوراق المالية. فنظام إدارة الضمانات من سمارت ستريم (TLM Collateral) حل مُجرب أُعد للتعامل مع أي سيناريو قد يواجهه المستخدم. 

يساعد نظام إدارة الضمانات من سمارت ستريم (TLM Collateral) في خفض مخاطر الائتمان والمخاطر التشغيلية من خلال اتباع أفضل الأساليب والممارسات في الإدارة الشاملة للضمانات. وهو حل مثالي للمؤسسات المالية بجميع أنواعها، بما في ذلك البنوك وشركات إدارة الأصول وصناديق التحوط وشركات حفظ الأصول ودور المقاصة المركزية ومقدمي الخدمات. كما أنه يوفر إجراءات قائمة على الأحداث والاستثناءات لإدارة جميع النشاطات والعمليات المرتبطة بإدارة الضمانات. 

ويشكل هذا الحل جزءًا أساسيًا من نظام TLM من سمارت ستريم ويغطي جميع عمليات السيولة والرقابة. ويمكنه الاستفادة من حلول سمارت ستريم الشاملة لإدارة عمليات المطابقة والاستثناءات، كما أنه يتوفر كجزء أساسي من حزمة Reference Data Utility للبيانات المرجعية.  ويوفر هيكل نظام TLM مجموعة متنوعة من الخيارات لاستخدام هذا الحل.

يسمح نظام إدارة الضمانات من سمارت ستريم (TLM Collateral) بما يلي: 

  • توقع المخاطر التشغيلية ومخاطر الائتمان والتخفيف من أثرها والسماح لمسؤولي إدارة المخاطر ومديري الضمانات بالتخطيط الفعال لاستراتيجيات التخفيف من آثار المخاطر 
  • المساعدة في تقليص رأس المال التنظيمي من خلال توظيف مزايا الضمانات بطرق يمكنها خفض رسوم رأس المال التنظيمي
  • التنبؤ الفعال من خلال تعزيز عملية اتخاذ القرار بالاستناد إلى المعلومات وتقديم مسارات واضحة ومنطقية للمستخدمين 
  • إدارة البيانات بصورة شاملة ومرنة من خلال أتمتة عملية جمع البيانات وتحليلها للمساعدة في تلبية الحاجات المتنوعة لمختلف برامج إدارة الضمانات 
  • تبسيط إجراءات الخدمات المساندة من خلال أتمتة المهام الرئيسية المرتبطة بعمليات طلب الضمانات، بما في ذلك جمع البيانات والتحقق منها والحساب والمعالجة.
  • تحسين الضمانات من خلال السماح بالاختيار المؤتمت لأصول الضمان من أجل تعزيز عملية الأتمتة وخفض تكاليف التمويل
  • التفاعل مع الجهات التنظيمية، مثل قانون دود فرانك لإصلاح وول ستريت وحماية المستهلك وهيئة تنظيم البنية التحتية للسوق الأوروبية
    لوائح بازل 3 التنظيمية، التي تلزم البنوك بإدارة احتياطيات رأس المال والضمانات عند إبرام صفقات مشتقات