تسمح وظيفة إدارة النقد والسيولة في نظام TLM بالإدارة الآنية للنقد والسيولة. فهي تجمع الأجزاء المتفرقة للبنية التحتية القائمة وتسجل المعاملات من أي مصادر داخلية أو خارجية لتقدم نظرة شاملة على الأرصدة في جميع الحسابات وبجميع العملات.

هذه النظرة الشاملة للسيولة تسمح للمؤسسات المالية بفهم المتطلبات الحالية للتمويل والاقتراض والإقراض من أعلى مستوى وصولًا إلى المعاملات الفردية. ونتيجة لمراقبة الأرصدة تحديثها بصورة فورية تتوفر معلومات حديثة تمكن الشركات من تحسين استخدامها لكامل السيولة المتاحة. وبالتالي يشعر مسؤول الخزانة بثقة أكبر عند اتخاذ قرارات التمويل.

تدعم وظيفة إدارة النقد والسيولة في نظام TLM البنوك للامتثال باللائحة  ٢٤٨ الصادرة عن بازل للإشراف المصرفي والخاصة بإدارة السيولة اليومية وتوفر تقارير ضمن إطار هذه اللائحة. كما أنها تسهل الإدارة الفعالة للسيولة اليومية وتمكّن البنوك من الالتزام بصورة أفضل بالمبادئ التوجيهية الصادرة مؤخرًا عن البنك المركزي الأوروبي فيما يتعلق بعمليات التقييم الداخلية لرأس المال والسيولة.