TLM Collateral Management 是一款全面自动化的数据管理方案可帮助金融机构降低与抵押品管理计划相关的运营风险。其功能广泛,可加大当地和全球银行业团体对抵押品的使用,并涵盖清算与非集中清算的场外(OTC)衍生工具保证金、回购交易保证金和借券交易保证金。

TLM Collateral Management 通过综合性抵押管理方法来降低信用和运营风险。该解决方案适用于各类金融机构包括银行、资产管理机构、对冲基金、托管机构、集中清算机构和服务提供商。TLM Collateral Management 提供由事件驱动且基于异常原因管理的工作流程,以管理与抵押品管理相关的各种端到端活动和流程。

此解决方案是 SmartStream 公司 TLM 平台的集成组件之一服务于下游流动性和控制事宜。该解决方案不仅能够利用 SmartStream 的全球对账和异常原因管理解决方案同时也是 Reference Data Utility 实用程序的主要组成部分。TLM 平台架构还为其提供了各种部署选项。

TLM Collateral Management 可提供以下功能:   

  • 预测和降低运营风险和信用风险 - 让风险控制人员和抵押品管理者主动规划降低风险的战略
  • 帮助减少监管资本 - 利用抵押品的优势降低监管资本费用
  • 强大而直观的界面 - 为用户提供清晰且合乎逻辑的路径,改进了风险指引型的决策制定
  • 全面且灵活的数据管理 – 自动获取数据并进行分析,以满足多个抵押品管理系统的多样化需求
  • 优化的后台工作流程 - 自动执行与追加保证金相关的关键任务,包括数据采集、验证、计算和处理
  • 抵押品优化 - 支持自动选择抵押资产来增加自动化程度并降低筹资成本
  • 与监管人员互动 – 及时了解 Dodd-Frank、BCBS-IOSCO 和巴塞尔 III 等新法规,其要求银行在达成衍生工具交易时应对资本储备金和抵押品进行管理