Si tratta di un impegno riconosciuto dal documento 'Principles for Sound Liquidity Risk Management and Supervision’, pubblicato dal Comitato di Basilea per la vigilanza bancaria (CBVB), e ribadito dalle imminenti disposizioni imposte attraverso la Banca dei regolamenti internazionali (BIR). Il documento ‘Monitoring tools for intraday liquidity management’ definisce gli strumenti destinati a promuovere le buone pratiche di gestione della liquidità che gli organi di vigilanza imporranno a tutte le banche internazionali a partire dal 1º gennaio 2015.

SmartStream ha affrontato il problema della rendicontazione della liquidità intraday attraverso la creazione del modulo Intraday Liquidity Management che fa parte della soluzione TLM Cash & Liquidity Management. La liquidità viene prevista, riconciliata e consolidata al fine di assicurare una panoramica globale in tempo reale di tutte le valute e di tutti i rapporti, e di eseguire nel contempo le operazioni di vigilanza e di rendicontazione delle operazioni intraday. Il modulo consente alle banche di: 

  • Rispettare le sette disposizioni di rendicontazione imposte dal CBVB 
  • Soddisfare i sei elementi operativi imposti dal documento ‘Principles for Sound Liquidity Risk Management and Supervision’ 
  • Acquisire istantaneamente le posizioni di liquidità con la precisione di un secondo 
  • Misurare gli indicatori di performance (KPI) a cadenza quotidiana, mensile e annua 
  • Ottenere la visibilità e le allerte in materia di linee di credito o di massimali di esposizione per gestire il rischio rappresentato dalle regolazioni, dalle corrispondenti, dai mercati e dalle controparti 
  • Controllare opportunamente i flussi di pagamenti 
  • Conciliare automaticamente le posizioni di liquidità per evitare le violazioni e mitigare i rischi 
  • Creare e ritoccare i massimali per gestire e controllare con maggiore efficacia la liquidità intraday e ridurre le riserve di liquidità 
  • Integrare le operazioni di gestione della liquidità intraday globale nella più ampia struttura gestionale di cassa e della liquidità 
  • Prevedere e confermare le posizioni utilizzando la tecnologia di riconciliazione TLM